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Bloqueos y filtros de ACH

Proteja su cuenta del fraude electrónico mediante el uso de los bloqueos o filtros de ACH. Este servicio proporciona una capa adicional esencial de seguridad para proteger sus activos mediante el bloqueo o el filtro automático de las transacciones no autorizadas de ACH. Puede bloquear todos los débitos entrantes con bloqueos de ACH o designar una lista de débitos/créditos autorizados con filtros. Si el creador de la ACH no está en la lista autorizada que usted proporcionó, devolveremos las transacciones injustificadas.

 

Los servicios estándar incluyen

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  • Posibilidad de filtrar transacciones sobre la base de una cantidad designada

 

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Positive Pay

Ayude a prevenir el fraude y proteger los fondos con la detección temprana de los cheques no autorizados a través del servicio Positive Pay. El servicio analiza los campos clave del cheque cuando se presenta al banco y comparamos con la información proporcionada por usted, lo que ofrece al banco la posibilidad de informarle cuando hay discrepancias. Determine de manera rápida y fácil si debe pagar o devolver el cheque de excepción a través de la banca en línea con la imagen del artículo. Incluso verificaremos los cheques cobrados en el mostrador en nuestras sucursales. Al acelerar la identificación de los posibles cheques fraudulentos durante la presentación del pago, este servicio proporciona una capa adicional de seguridad esencial para salvaguardar sus activos.

 

Los servicios estándar incluyen

  • Carga la emisión de cheques a través de la banca en línea o una transferencia segura de archivos
  • Derechos de usuario y niveles de aprobación para brindar mayor seguridad
  • Carga ilimitada de emisión de cheques
  • Historial de emisión de 90 días (a través de la banca en línea)
  • Alertas y confirmaciones para las excepciones y emisiones de cheques para ayudarle a gestionar los artículos

 

Servicio de transferencia segura de datos (SFTP)

Nuestro servicio de transferencia segura de datos, conocido comúnmente como "Transmisión de datos", facilita su necesidad de una comunicación más rápida y la entrega de información de manera segura hacia y desde el banco. Reciba resúmenes de sus saldos, detalles de las transacciones a través de archivos BAI2 y envíe información de la emisión de cheques al banco directamente, sin necesidad de iniciar sesión en la banca en línea.

 

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Pautas de protección contra el fraude

Ofrecemos estas pautas para ayudarle a protegerse contra el fraude transaccional y en línea. Cuando se tienen en cuenta las pérdidas financieras potenciales, los efectos negativos sobre el negocio, el tiempo de recuperación y los costos asociados al fraude, la implementación de estas mejores prácticas de seguridad y la debida diligencia por adelantado bien valen el esfuerzo.

Con el aumento de la delincuencia cibernética y las estafas por fraude, no se puede confiar en un solo sistema o servicio para mitigar eficazmente los riesgos de fraude transaccional y en línea. Instamos a nuestros clientes a adoptar muchas de las mejores prácticas para la mitigación de riesgos, como múltiples capas de seguridad, perfeccionamiento de los procedimientos operativos y controles del sistema, e instalar IBM® Security Trusteer Rapport® y otros software de seguridad para lograr una protección de la seguridad tan amplia como sea posible.

Cuando se trata de fraudes y delincuencia cibernética, tiene las herramientas y la responsabilidad para prevenir pérdidas en su negocio. Tenga en cuenta las pautas recomendadas a continuación, así como todas las herramientas actuales y nuevas que estén disponibles en sus procesos comerciales para ayudar a salvaguardar y fortalecer su negocio contra el fraude financiero.

 

Verifique la información de pago con el remitente cuando se le notifique por correo electrónico el pago

Llame al creador del correo electrónico a un número previamente documentado (proporcionado fuera del correo electrónico) para confirmar que las instrucciones de pago sean exactas. Los estafadores envían correos electrónicos a las personas y empresas desde una cuenta de correo electrónico disfrazada para que parezca de un proveedor conocido. Los estafadores también pueden alterar las instrucciones del correo electrónico original, haciendo que los fondos se envíen a los autores del fraude en lugar de al proveedor previsto. Tenga cuidado con los correos electrónicos que simulan urgencia y discreción. Busque variaciones sutiles en las direcciones de correo electrónico y discrepancias sutiles.

 

Instale IBM Security Trusteer Rapport

Ofrecemos este software de cortesía para ayudarle a combatir el fraude financiero. La tecnología innovadora de Trusteer Rapport comienza a actuar donde el software de seguridad convencional no llega. Desde el momento en que se instala, Trusteer Rapport protege el dispositivo del cliente y reduce las infecciones de malware financieros. Brinda protección instantánea antifraude para PC y Mac contra el malware financiero, así como también contra los ataques de phishing.

 

Implemente un control dual (configuración estándar del banco) para iniciar y liberar las transacciones de pago en máquinas separadas

Tener un mínimo de dos personas involucradas en una transacción garantiza la exactitud y añade una capa de complejidad para que ni los estafadores ni los empleados internos puedan poner en peligro sus cuentas.

 

Establezca límites en montos de dinero para las transacciones apropiados para la compañía y/o para el usuario

Esto ayudará a limitar la exposición en caso de intentos de pago no autorizados.

 

Nunca revele ni anote nombres de usuario, contraseñas ni códigos de acceso

Nunca revele este tipo de información confidencial a un tercero por teléfono, correo electrónico, mensaje de texto o chat; el personal del banco nunca le pedirá sus contraseñas ni información de acceso.

 

Revise todos los detalles de la transacción de pago antes de emitirlo

 

Revise inmediatamente la Cámara de Compensación Automatizada (ACH, por su sigla en inglés), los giros bancarios y otras notificaciones de transacciones

 

Configure alertas por correo electrónico para la ACH, el giro bancario y los umbrales de saldo

Las alertas por correo electrónico le ayudarán a prestar atención a las transacciones no autorizadas y los cambios no deseados en el saldo de su cuenta.

 

Concilie las actividades de la cuenta a diario

 

Revise regularmente el acceso de los usuarios

Asigne permisos y acceso al personal "según sea necesario" para gestionar el riesgo y el límite sobre los usuarios privilegiados. Desactive inmediatamente el acceso de un empleado cuando ya no sea necesario.

 

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Actualice y tenga siempre las versiones actuales del software del firewall/antivirus y las tecnologías relacionadas (sistemas operativos, navegadores y sitios de seguridad) y escanee el equipo de forma regular

Las actualizaciones de seguridad remiendan las vulnerabilidades que pueden ser aprovechadas por el malware y ayudan a mantener a los usuarios y sus datos seguros. La protección que tiene es la de las actualizaciones de su sistema y del software de seguridad.

 

Dedique una computadora con acceso restringido a Internet para realizar las actividades financieras (contabilidad, banca en línea y transferencias salientes bancarias/de ACH)

La restricción de la navegación por Internet, el correo electrónico y otros accesos de la computadora ayudarán a limitar la exposición y la posibilidad de que se produzcan infecciones.

 

Mejore la seguridad de sus contraseñas al hacerlas más complejas y al usar diferentes contraseñas para las diferentes cuentas y sistemas

TIntente combinar palabras al azar para recordarlas fácilmente. Incorpore letras mayúsculas y minúsculas, números y símbolos. No use fechas de cumpleaños, nombres de familiares ni números telefónicos.

 

Considere usar respuestas falsas para las preguntas de autenticación de seguridad

Los estafadores investigan antes de actuar sobre su objetivo. Pueden reunir información de conocimiento público general y formular información detallada. Por lo tanto, usar información mezclada o falsa ayudará a fortalecer la seguridad de sus cuentas.

 

No abra correos electrónicos que no reconozca y abra los correos electrónicos familiares con precaución. Nunca se sabe quién está realmente detrás de un correo electrónico

 


El correo electrónico no es un medio seguro de comunicación. Solo se deben enviar consultas generales por correo electrónico. Encripte la información confidencial antes de enviarla

No responda a los mensajes que soliciten la siguiente información:

  1. Credenciales de la banca en línea
  2. Información personal (número de Seguro Social, TIN comercial, apellido de soltera de la madre, etc.)
  3. Números de la cuenta bancaria, de la tarjeta de crédito o de la tarjeta del cajero automático/de débito

 

Desactive las funciones de "Autocompletar" o demás funciones para memorizar contraseñas de los navegadores

 

Evite descargar archivos adjuntos o hacer clic en enlaces incorporados en correos electrónicos o páginas web, ya sea que esté familiarizado con ellos o no

 

Cierre sesión cuando termine sus operaciones bancarias o si dejará su computadora desatendida

 

Restrinja el acceso a las funciones de la computadora, incluidas instalaciones de software, puertos USB y grabador CD

 

Use sitios web HTTPS

 

Evite conectarse a una red WiFi no asegurada

Las redes de Internet no seguras pueden permitir a los estafadores intervenir y robar la información que se está transmitiendo. Revise la configuración de su dispositivo móvil para deshabilitar la función de "Conexión automática" para evitar conectarse a redes desconocidas/no verificadas.

 

Evite usar computadoras públicas y conexión a Internet no Segura

 

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Use servicio de pago Positive Pay

El servicio analiza los campos clave del cheque cuando se presenta al banco y la información proporcionada por usted, lo que ofrece al banco la posibilidad de informarle cuando surjan discrepancias. Determina fácilmente si debe pagar o devolver la excepción a través de la banca en línea.

 

Use filtros y bloqueos de ACH

Puede bloquear todos los débitos entrantes con los bloqueos de ACH o designar una lista de débitos/créditos autorizados con filtros. Si el creador de la ACH no está en la lista autorizada que usted proporcionó, devolveremos las transacciones no autorizadas.

 

Use control dual a lo largo del almacenamiento de las existencias de los cheques, la impresión, la emisión, la firma y el envío

 

Audite y destruya el inventario antiguo

 

Personalice las existencias de sus cheques con características de seguridad

Cuando personalice sus cheques con filigrana, resistencia química, fibras fluorescentes, pintura marrón reactiva a la lejía, pantógrafo con la palabra "void" (no válido) en fotocopias, mensaje con tinta de seguridad, microimpresión o marcador holográfico, usted ayuda a prevenir la alteración y las falsificaciones de los cheques.

 

Sea consciente de la información que tira a la basura

 

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